- Описание
Риск менеджмент
При заключении любой сделки, существуют риски неисполнения контрагентом своих обязательств. Однако, величина риска может отличаться в зависимости от того, насколько стороны обезопасили себя: проверили заранее деловую репутацию и финансовое положение контрагента, предусмотрели и прописали существенные условия договора (условия оплаты, ответственность, штрафные санкции, меры обеспечения исполнения обязательств).
Кроме того, при выходе на новые рынки сбыта, будь-то внутренний рынок или внешний рынок, исключительно необходимым является оценка риска дефолта. Для минимизации данного риска, необходим анализ рыночной конъюнктуры и барьеров выхода, потенциальных возможностей, периода окупаемости проекта и других аспектов.
Имея значительный опыт по обслуживанию многих направлениях бизнеса, INTEGRITES выделяет отдельную практику, связанную с управлением коммерческими рисками (включая финансовые и юридические). Согласно установленным принципам работы в INTEGRITES, мы осуществляем проверку и анализ рисков, разрабатываем в каждом конкретном случае индивидуальный механизм, чтобы наиболее эффективным способом минимизировать риски Клиента и предотвратить его существенные финансовые потери.
Принимая во внимание вышеуказанное, INTEGRITES предлагает Вам следующие услуги в данной отрасли:
- Оценка рисков в сделках на основе всестороннего анализа и оценки юридических, финансовых, рыночных факторов, а также управление рисками;
- Структурирование внешнеэкономических транзакций, включая сопровождение страхования сделок международными страховыми компаниями и посредничество экспортно-кредитных агентств и банков;
- Разработка индивидуальной концепции кредитного контроля, которая покрывает рыночные, кредитные и операционные риски, а также включает последующий мониторинг платежей и, в случае необходимости, деятельность, направленную на возврат задолженности;
- Оптимизация системы управления компанией с целью минимизации затрат и получения дополнительных доходов собственниками бизнеса.
- Проекты
Проекты. Риск-менеджмент.
Структурирование внешнеэкономических транзакций, включая сопровождение страхования сделок международными страховыми компаниями и посредничество экспортно-кредитных агентств и банков.
- Консультирование риск-департаментов экспортно-импортных банков и страховых компаний (агентств) относительно степени риска работы с конкретным контрагентом для принятия решения о возможности страхования внешнеэкономической сделки и о размере страхового покрытия;
- Поддержка экспортера в вопросах обеспечения необходимой информацией относительно иностранного контрагента, о его текущем финансовом состоянии, а также возможных негативных факторах, которые могут повлиять в будущем на снижение уровня платежеспособности (например, наличие судебных процессов, корпоративных конфликтов, просроченных долгов и т.д.);
- Сопровождение взаимоотношений импортера с экспортером и страховым агентством на предмет улучшения условий товарного кредита, разработка риск-отчетов;
- Посредничество в случае возникновения необходимости реструктуризации долга, урегулирования споров между участниками внешнеэкономической сделки;
- Разработка механизмов структурирования международной сделки с участием нескольких компаний, зарегистрированных в странах различных юрисдикций, для обеспечения наилучших условий внешнеэкономической торговли, как с точки зрения оптимизации размеров поставок, увеличения отсрочек платежей, так и с точки зрения минимизации налогообложения;
- Юридический и финансовый мониторинг состояния контрагентов по запросу банковской структуры, экспортного страхового агентства, поставщика с целью осуществления превентивных мер для снижения риска неисполнения договорных обязательств.
Таким образом, сопровождая внешнеэкономические сделки, INTEGRITES полностью берет на себя функцию посредника при оценке их рискованности, выступая независимой стороной в структурировании взаимоотношений между экспортером, импортером и экспортно-импортных агентством (банком).
Разработка индивидуальной концепции кредитного контроля, которая покрывает рыночные, кредитные и операционные риски, а также включает последующий мониторинг платежей и, в случае необходимости, деятельность, направленную на возврат задолженности.
- Проверка и оценка будущего контрагента перед заключением сделки для определения степени риска неисполнения договорных обязательств, включая оценку его платежеспособности, характер кредитной истории, наличие случаев просрочки платежей в прошлом, в результате чего принимается решение о возможности предоставления товарного кредита (конкретной сумме и размере отсрочки платежа);
- Разработка (доработка, коррекция) договора поставки, в том числе внешнеэкономического, на предмет соответствия нормам украинского законодательства, а также проработка индивидуальных для каждого клиента условий поставки товара, оплаты, условий разрешения споров и штрафных санкций;
- Мониторинг и контроль исполнения договорных обязательств сторонами сделки;
- Периодический мониторинг финансового состояния дебитора и возникновения негативных факторов, влияющих на снижения платежной дисциплины;
- Внедрение процедуры реструктуризации долга при возникновении задержки платежа со стороны дебитора либо нарушения других условий контракта.
Оценка рисков в сделках, основываясь на всестороннем анализе и оценке юридических, финансовых и рыночных факторов, а также управление рисками в процессе объединения компаний:
- Получение достоверных данных о реальной стоимости бизнеса при совершении транзакций M&A (приобретение или продажа бизнеса, внесение имущества в уставный фонд, передача в залог, лизинг, аренду, при страховании и р.);
- Анализ финансового состояния предприятий–участников сделки, анализ текущей ликвидности и финансовой устойчивости, оценка имеющегося собственного капитала и кредитного портфеля (в разрезе банковских и небанковских форм финансирования);
- Оценка и поиск источников операционной синергии (эффекта от масштаба, повышения конкурентоспособности) и финансовой синергии (доступа к дополнительным источникам финансирования, улучшения структуры капитала, увеличения денежных потоков).
