С риском неплатежей от своих контрагентов сталкиваются практически все компании, поэтому крайне желательно проводить проверку контрагента еще до того, как вы решите сотрудничать.

К сожалению, подобная проверка не защищает во всех случаях и тем более бывают ситуации, когда дела у контрагента пошли плохо уже после того, как ему отгружен товар/оказаны услуги.

Проблема неплатежей в России имеет достаточно глубокий характер и имеет множество проявлений.

Как это часто бывает на практике в ситуации, когда есть кредитор и должник, кредитор всегда отстает от должника, и первый всегда будет догонять второго.

Поэтому у должника всегда есть небольшая фора, которая при грамотном использовании может увеличить «отставание» кредитора еще больше, так чтобы кредитор прекратил попытки взыскать долг и списать дебиторскую задолженность.

Стандартная ситуация с «догонялками» кредитора выглядит так:

  1. у компании появляются финансовые проблемы, но о них пока знает только руководство компании,
  2. продажа ценного и ликвидного имущества дружественным лицами по заниженной цене (вывод активов)
  3. внешнее проявление проблем у фирмы, кредиторы узнают о наличии финансовых проблем.
  4. Кредиторы начинают предпринимать действия по возврату долга:
  • Обращение в суд с иском о взыскании и/или наложение обеспечительных мер (если еще у компании есть ликвидные активы);
  • Обращение к судебным приставам.
  1. Подача заявления о банкротстве.
  2. Рассмотрение заявления о банкротстве в суде.
  3. Введение процедуры наблюдения.
  4. Введение конкурсного производства (с этого момента кредиторы через арбитражного управляющего получают право управления компанией-должником).
  5. Конкурсный управляющий совместно с кредиторами предпринимает действия по возврату имущества должника-компании, в т.ч. за рубежом.
  6. Привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих лиц (бенефициаров).
  7. Начало банкротства бенефициаров.
  8. Финансовый управляющий совместно с кредиторами предпринимает действия по возврату имущества должника-бенефициара.
  9. Обращение взыскания на зарубежные активы бенефициара.

То есть с момента возникновения финансовых проблем у компании до момента, когда кредиторы получат полный доступ к управлению должником через его банкротство, может пройти почти 1,5-2 года или даже больше.

За два года имущество можно спрятать очень и очень хорошо так, что кредиторам будет легче списать долг, чем предпринимать активные действия по его возврату.

Именно это обстоятельство является основной причиной почему процент удовлетворенных требований необеспеченных кредиторов третей очереди в российских банкротствах равен 3%[1].

То есть данный результат напрямую свидетельствует о том, что борьба между кредиторами и должниками пока складывается в пользу должников, можно просто спрятать имущество получше и его никто не найдет.

Поиск активов необходимо начинать на стадии взыскания долга.

У кредитора должно быть понимание каким образом он будет исполнять судебное решение о взыскании долга еще до того, как будет выдан исполнительный лист. На данном этапе кредитору очень пригодится механизм наложения обеспечительных мер (можно наложить арест на ликвидное имущество должника).

К сожалению, статистика наложения обеспечительных мер в России не радужная, удовлетворяют около 36% от поданных заявлений об обеспечительных мерах[2]. Это еще одна причина, почему должникам удается достаточно беспроблемно вывести активы.

Если кредитору не удалось заблокировать вывод активов, то начинается их поиск и возврат. Поскольку с механизмом возврата активов в России в настоящий момент все более-менее понятно и определенно, то возвращать активы, которые были выведены бенефициарами должника за рубеж, гораздо сложнее и дороже.

Поручительство бенефициара существенно упрощает взыскание.

Самая простая ситуация с обращением взыскания на зарубежные активы связана с поручительством физического лица. Если у кредитора есть основной должник (юридическое лицо) и поручитель (обычно это собственник или конечный бенефициар бизнеса), то путь по возврату долга можно существенно сократить (если, конечно, у поручителя есть активы).

Сначала необходимо взыскать долг с основного должника и поручителя. После этого кредитору необходимо признать и привести в исполнение на территории иностранного государства, где у поручителя есть ликвидные активы, решения российского суда. В целом эта процедура сложности не представляет, поскольку предполагается, что суд в иностранном государстве должен лишь проверить соблюдение определенных формальных требований.

Однако на практике иностранные юрисдикции не всегда признают решения российских судов. При необходимости обратить взыскание на актив в стране, у которой не заключено соглашение о правовой помощи (в них обычно прописывают, то, что решения судов договаривающихся государств признаются) с Россией, то суд будет опираться на принцип взаимности, то есть взыскателю нужно будет доказать, что в России признаются решения данного иностранного государства.

После того как решение будет признано, начинается процедура исполнительного производства с поиском активов и обращением взыскания.

Обеспечительные меры.

Необходимо отметить, что за рубежом ситуация с обеспечительными мерами может существенно отличаться от российской, поэтому, как только кредитор нашел актив должника, на который можно обратить взыскание необходимо налагать обеспечительные меры, чтобы должник не мог продать имущество или вывести денежные средства.

Более того необходимо учитывать, что за рубежом обеспечительные меры могут быть весьма разнообразными и не иметь аналогов в России, например, запрет ведения параллельного судебного процесса (anti-suit injunction), предписание о глобальной заморозке активов (world freezing injunction) по английскому праву. Их применение может существенно облегчить процедуру взыскания.

Поиск активов в ходе банкротства.

В ходе банкротстве поиском активов должника уполномочен заниматься конкурсный управляющий. Особое внимание хотелось бы уделить практическому опыту АСВ, которое выступает конкурсным управляющим банков и финансовых организаций, поскольку именно у АСВ сложилась наиболее обширная практика поиска активов беглых банкиров за рубежом:

  • Признание и приведение в исполнение определения российского суда о привлечении к субсидиарной ответственности.

АСВ удалось признать и привести в исполнение в Англии и Уэльсе определение российского суда о привлечении к субсидиарной ответственности С.В. Пугачева по обязательствам ЗАО «Международный Промышленный Банк»[3].

Можно сделать ссылку:

  • Обеспечительные меры и признание банкротом за рубежом.

Заморозка активов и признание банкротом в Англии Мотылева А.Л. по заявлению финансового управляющего на основании решения комитета кредиторов А.Л. Мотылева (данные действия также были инициированы АСВ, поскольку начало им было положено еще в российском суде). При этом АСВ попросило инициировать розыск активов Мотылева в 33 юрисдикциях, среди них как популярные у российского бизнеса Великобритания и Кипр, так и иные юрисдикции.

Можно сделать ссылку:

  • Признание российского банкротства основным производством.

В США было признано в качестве основного производства российское банкротство Внешпромбанка, что позволило конкурсному управляющему – АСВ получить предусмотренные законодательством США средства правовой защиты с целью обратить взыскание на активы самого банка и его бенефициаров.

 

Кстати, впоследствии аналогичным образом суд в США признал российское дело о банкротстве бывшего бенефициара ОАО «Павловскгранит» Пойманова С.П. в качестве основного иностранного производства. Но только в данном случае заявление было уже подано не АСВ, а финансовым управляющим Пойманова С.П.

Но все вышеперечисленные способы были инициированы управляющим, а не кредиторами, в целом можно сказать, что поиск активов со стороны управляющего, коим и является АСВ существенно упрощен, поскольку управляющий является лицом, которое уполномочено действовать от имени должника, в т.ч. в зарубежных судах, однако обычные кредиторы не обладают такими полномочиями, и они вынуждены действовать иначе.

При этом отношения кредиторов с управляющим не всегда могут быть дружественными, более того управляющего не так легко побудить искать иностранные активы должника (это время, трудозатраты и деньги, перспектива возврата которых неясна). Один из способов это сделать– подача заявление об обязании произвести розыск имущества должника за пределами России. Таким образом можно объединить усилия по поиску активов и обращению на них взыскание.

Нередко кредиторы ищут активы за рубежом самостоятельно. Обычно это происходит путем признания и привидения в исполнение решения российского суда (решения международного арбитража) о взыскании задолженности, после этого можно самостоятельно обратить взыскание на выявленное имущество.

Однако необходимо обратить внимание на то, что обращение взыскания на зарубежное имущество должника в обход дела о банкротстве является преимущественным удовлетворением в обход других кредиторов и может быть оспорено.

Поэтому добросовестным поведением активного кредитора, который выявил зарубежный актив должника и обратил на него взыскание будет – возврат полученного имущества управляющему, чтобы оно было распределено между всеми кредиторами равномерно.

С данным риском кредитор может столкнуться в том числе и при отсутствии банкротства, но, если у должника есть несколько кредиторов, один из которых также выявил данное имущество.

Необходимо учитывать, что применение тех или иных мер по возврату имущества должника в иностранной юрисдикции всегда связано с особенностями местного законодательства, поэтому применение одних механизмов возможно в одной стране и невозможно в другой.

В каждом конкретном деле в зависимости от юрисдикции решение, решение, которое избрал кредитор по поиску активов и обращению взыскания на них взыскание будет уникальным, особенно с учетом того, что активы могут быть рассредоточены в разных юрисдикциях, где возможно применение разных правовых механизмов, а бенефициары, пользуясь особенностями правосудия за рубежом предпринимают разнообразные попытки, чтобы осложнить взыскание.

[1]https://download.fedresurs.ru/news/%D0%A1%D1%82%D0%B0%D1%82%D0%B8%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D0%BA%D0%B8%D0%B9%20%D0%B1%D1%8E%D0%BB%D0%BB%D0%B5%D1%82%D0%B5%D0%BD%D1%8C%20%D0%95%D0%A4%D0%A0%D0%A1%D0%91%2030%20%D0%B8%D1%8E%D0%BD%D1%8F%202019.pdf

[2] https://pravo.ru/news/215282/

[3] https://www.asv.org.ru/news/110689

Ссылка на ресурс, где находится публикация
https://pro.rbc.ru/demo/60eea6...